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Centro Antifrode
Il Centro Antifrode BANCOMAT è la struttura del Consorzio che ha l’obiettivo di identificare e contrastare i fenomeni fraudolenti legati al sistema di accettazione delle carte BANCOMAT e PagoBANCOMAT.
Il Centro Antifrode ha la finalità di elaborare statistiche e report con lo scopo di diffondere la conoscenza relativa ai fenomeni fraudolenti e informare in merito alle best practice in ottica di contrasto.
Un Knowledge Database sottende ai processi di raccolta delle informazioni e ne consente l’elaborazione al fine di prevenire le frodi riducendone le perdite ad esse legate.
Tra i servizi offerti dal Centro Antifrode c’è, tra l’altro, il Presidio Segnalazioni, strumento messo a disposizione dei Consorziati e Licenziatari dei Marchi BANCOMAT e PagoBANCOMAT e utilizzato per la raccolta delle segnalazioni di fenomeni fraudolenti come la manomissione de terminali, la clonazione delle carte, ecc.
Il Presidio è anche lo strumento con il quale le Banche che emettono carte vengono prontamente avvisate della possibile compromissione delle carte stesse.
Gli stakeholder per il Centro Antifrode sono i Consorziati, le Forze dell’ordine, l’Ufficio Centrale Antifrode dei Mezzi di Pagamento (UCAMP), le Istituzioni, i produttori di terminali ATM e POS, Associazioni di Categoria, Associazioni dei Consumatori, Università e Centri di Ricerca Privati, Enti Antifrode Internazionali ecc.
Moduli
SICUREZZA (UCAMP)
La legge 17 agosto 2005 n.166 ha previsto la costituzione di un Archivio informatico – alimentato da segnalazioni effettuate da società, banche ed intermediari finanziari che emettono carte di pagamento – contenente informazioni utili al contrasto del fenomeno delle frodi sulle carte di pagamento, con l’obiettivo di aumentare la sicurezza di tale strumento.
In particolare il Sistema è basato sullo scambio di notizie che consentono alle banche di individuare - attraverso l’incrocio, la condivisione e la consultazione telematica dei dati risultanti dalla banca dati - eventuali comportamenti anomali (o fraudolenti) attuati.
L’Archivio, istituito presso il Ministero dell’Economia e delle Finanze - Ufficio Centrale Antifrode Mezzi di Pagamento (UCAMP) e realizzato con la stretta collaborazione dell’ABI e del Consorzio BANCOMAT, è stato attivato dal 1° dicembre 2008.
EAPS
EAPS si configura come un circuito dei circuiti, in cui ogni membro si impegna ad accettare le carte degli altri membri secondo le linee guida del SEPA Card Framework, le richieste delle Autorità Comunitarie e gli standard EMV.
SEPA
Lo scopo della SEPA è quello di creare un mercato dei pagamenti armonizzato che offra degli strumenti di pagamento comuni (bonifici, incassi e carte di pagamento), che possono essere utilizzati con la stessa facilità e sicurezza su cui si può contare nel proprio contesto nazionale.
Monitoraggi Audit
Monitoraggio di Sistema che vede coinvolti tutti i Soggetti Acquirer dei Marchi BANCOMAT e PagoBANCOMAT
Osservatori
L'Osservatorio BANCOMAT è un centro studi permanete che costituisce un punto di riferimento per l'analisi di tematiche di primario interesse per il mondo bancario.